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Unsere Kunden – und ihre Herausforderungen

Angestellte mit hoher Steuerlast

Viele unserer Kunden sind erfolgreiche Fach- und Führungskräfte, die Jahr für Jahr einen großen Teil ihres Einkommens an das Finanzamt abführen müssen. Sie suchen nach Möglichkeiten, ihre Steuerlast zu senken und gleichzeitig Vermögen aufzubauen.

Selbstständige und Unternehmer

Gerade Selbstständige stehen oft vor komplexen steuerlichen Fragen. Für sie ist es entscheidend, Liquidität zu sichern, steuerliche Vorteile auszuschöpfen und gleichzeitig langfristig Kapital in Immobilien oder Photovoltaik anzulegen.

Investoren im Vermögensaufbau

Viele unserer Mandanten wollen nicht nur sparen, sondern ihr Kapital gezielt in steuerlich geförderte Sachwerte investieren. Sie wünschen sich transparente Berechnungen, Sicherheit bei der Finanzierung und klare Perspektiven für den weiteren Vermögensaufbau.

Familien und Vorsorger

Kunden, die für ihre Kinder, die Altersvorsorge oder für mehr finanzielle Sicherheit investieren wollen, suchen steueroptimierte Lösungen, die gleichzeitig einen gesellschaftlichen Beitrag leisten – etwa zur Energiewende oder zum dringend benötigten Wohnungsbau.

Warum in ein staatlich gefördertes Umfeld investieren?

Staatlich gefördertes Umfeld

  • Sicherheit durch klare Gesetze: Verlässliche gesetzliche Rahmenbedingungen schaffen Stabilität und minimieren Investitionsrisiken.

  • Langfristige Garantien dank EEG & Wachstumschancengesetz: Staatliche Fördermechanismen sichern über Jahre hinweg attraktive Bedingungen und steuerliche Vorteile.

  • Beitrag zur Energiewende und Lösung der Wohnungsnot: Ihre Investition stärkt den Ausbau erneuerbarer Energien und unterstützt gleichzeitig die Schaffung dringend benötigten Wohnraums.

Photovoltaik (PV)

  • Langfristige Einspeisevergütung: 20 Jahre feste Vergütung nach EEG sichern planbare Erträge.

  • Wegfall der EEG-Umlage: Kein Aufschlag mehr auf Eigenverbrauch, dadurch sinken die Betriebskosten.
  • Steuervorteil durch IAB: Bis zu 40 % der Investition lassen sich vorab steuerlich abziehen, was Liquidität und Rendite steigert.

Immobilien (Neubau)

  • Hohe Nachfrage & Förderung: Wohnraummangel trifft auf steuerliche Anreize – ein starkes Marktumfeld.

  • Sonderabschreibungen für Nachhaltigkeit: Energieeffiziente Neubauten profitieren doppelt durch steuerliche Vorteile.

  • Schnellere Refinanzierung: Beschleunigte Abschreibungen erhöhen die Liquidität und eröffnen neue Investitionschancen.

Unser Beratungsprozess – Schritt für Schritt zur steuerlich optimierten Investition

Schritt 1: Steuersituation erfassen & Prognose

Am Anfang steht die gründliche Analyse Ihrer individuellen steuerlichen Situation. Auf Basis dieser Daten erstellen wir eine fundierte Prognose, die eine klare Ausgangsbasis liefert und Ihnen zeigt, welche steuerlichen Vorteile Sie durch Investitionen in Immobilien oder Photovoltaikanlagen erzielen können.

Schritt 1: Steuersituation erfassen & Prognose

Schritt 2: Szenarien mit eigener Software berechnen

Mit unserer speziell entwickelten Software simulieren wir unterschiedliche Investitionsmöglichkeiten – etwa Neubauprojekte oder Photovoltaik-Anlagen. Jede Option wird steuerlich optimiert durchgerechnet und nach Rendite, Liquidität und steuerlichen Effekten bewertet. So erhalten Sie einen transparenten Vergleich, der Ihnen eine sichere und fundierte Entscheidung ermöglicht.

Schritt 2: Szenarien mit eigener Software berechnen

Schritt 3: Kennzahlen & Bonität im Blick behalten

Wir gehen gemeinsam mit Ihnen die wichtigsten Kennzahlen für erfolgreiche Investments durch: Cashflow, Eigenkapitalrendite, Steuerersparnis, Fremdkapitalquote und Liquiditätskennzahlen. Zusätzlich prüfen wir die Auswirkungen auf Ihre Bonität, sodass Ihre Investitionen nicht nur heute sinnvoll sind, sondern auch den Weg für Ihren weiteren Vermögensaufbau ebnen.

Schritt 3: Kennzahlen & Bonität im Blick behalten

Schritt 4: Finanzierung professionell vermitteln

Die richtige Finanzierung ist ein zentraler Erfolgsfaktor. Wir begleiten Sie bei der Strukturierung, Auswahl und Beantragung geeigneter Finanzierungsmodelle. Dank unserer Erfahrung und unserem Netzwerk sichern Sie sich optimale Konditionen und eine schnelle, reibungslose Umsetzung.

Schritt 4: Finanzierung professionell vermitteln

Schritt 5: Begleitung im gesamten Kaufprozess

Unsere Beratung endet nicht mit der Analyse – wir unterstützen Sie aktiv während des gesamten Kaufprozesses. Von der Prüfung aller relevanten Unterlagen über die Abstimmung mit Banken bis hin zum finalen Vertragsabschluss sorgen wir für Transparenz, Sicherheit und einen reibungslosen Ablauf.

Schritt 5: Begleitung im gesamten Kaufprozess

FAQ

Aktuell profitieren Investoren von klaren gesetzlichen Rahmenbedingungen wie dem EEG und dem Wachstumschancengesetz, die langfristige Planungssicherheit bieten. Zusätzlich leisten Sie mit Ihrer Investition einen Beitrag zur Energiewende und zur Schaffung dringend benötigten Wohnraums.

Mit dem Investitionsabzugsbetrag (IAB) können Sie bis zu 40 % der Investitionskosten schon vor der Anschaffung steuerlich geltend machen. Zudem sichern Ihnen die festen Einspeisevergütungen nach EEG planbare Erträge über 20 Jahre und der Wegfall der EEG-Umlage senkt die laufenden Kosten.

Das Wachstumschancengesetz ermöglicht eine beschleunigte Abschreibung (degressive AfA), die zu schnellerer Refinanzierung führt. In Kombination mit Sonderabschreibungen für energieeffiziente Neubauten ergeben sich erhebliche steuerliche Entlastungen und ein attraktives Marktumfeld durch die anhaltend hohe Wohnraumnachfrage.

Wir analysieren Ihre steuerliche Situation, berechnen Szenarien mit unserer eigenen Software und prüfen die wichtigsten Kennzahlen wie Cashflow, Eigenkapitalrendite und Steuerersparnis. Zusätzlich begleiten wir Sie bei der Finanzierung und sorgen für einen sicheren und transparenten Kaufprozess.

Dank unserer Erfahrung und unseres Netzwerks an Finanzierungspartnern strukturieren wir für Sie die passende Lösung. So profitieren Sie von optimalen Konditionen, schneller Umsetzung und einem professionell begleiteten Ablauf bis zum Vertragsabschluss.

Wir treten nicht als Bank auf, sondern sind zertifizierte Finanzierungsvermittler. Dadurch sprechen wir direkt mit den Geldhäusern und sichern Ihnen die besten Konditionen am Markt

Unsere Beratung richtet sich an alle Anlegergruppen. Gerade für Selbstständige mit komplexeren steuerlichen Situationen bietet unsere Expertise einen besonders hohen Mehrwert.

Lohnt es sich?

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Profil

  • Unternehmer mit zwei operativ tätigen GmbHs
  • Familienvater & Alleinverdiener
  • Gutes Gehalt, jedoch kaum private Rücklagen
  • Vermögen in der GmbH Struktur

Herausforderung

  • Viele Banken lehnen die Finanzierung von Selbständigen ab
  • Hohe Steuerlast bei Übertragung von Vermögen
  • Private Rücklagen reichen nicht aus zur Finanzierung der Investition
  • Zu wenig private Vermögenswerte zur Altersabsicherung

Lösung

  • Gewinnausschüttung aus der GmbH
  • Bildung eines IAB zur Reduzierung der Steuerlast
  • Investition in eine PV Anlage mit 100% Finanzierung 
  • Gewinnung von EK aus der Gewinnausschüttung 
  • Immobilien Investition mit 100% Finanzierung
  • Vermögensaufbau durch steuerfreien Verkauf der Immobilie

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